Što radi prodajni pomoćnik registriranog brokera?

Sadržaj

Dužnosti i odgovornosti posrednika za prodaju
Plaća posrednika za prodaju prodavača
Obrazovanje, obuka i certifikacija
Vještine i kompetencije posrednika za prodaju posrednika
Izgledi za posao
Radno okruženje
Radni raspored
Kako dobiti posao
Usporedba sličnih poslova

Pomoćnik za prodaju posrednika pomaže financijskim savjetnicima, koji se tradicionalno nazivaju brokeri, pri upravljanju vremenom rješavanjem rutinskih upita klijenata. Većina se pitanja odnosi na pitanja održavanja računa, omogućujući financijskim savjetnicima da posvete više vremena svojim aktivnostima s dodanom vrijednošću, pružajući investicijske savjete.

Iako je fraza "posrednik za prodaju brokera" i dalje uobičajena pojava, većina tvrtki za upravljanje bogatstvom službeno koristi naslov "financijski savjetnik za prodaju" ili nešto slično. Podrška zaposlenog financijskog savjetnika s velikim brojem klijenata znači stalni protok telefonskih upita i vremenski pritisak za rješavanje problema. Prodajni asistent može imati veliki utjecaj na zadovoljstvo klijenata.

Dužnosti i odgovornosti posrednika za prodaju

Ovaj posao općenito zahtijeva sposobnost sljedećeg posla i ispunjavanje sljedećih odgovornosti:

Zaslonski telefonski pozivi financijskim savjetnicima.
Riješite operativne probleme, poput problema s izvodima, depozitima, čekovima i transakcijama s kreditnim karticama.
Rješavanje problema za klijente.

Registrirani prodajni pomoćnici obavljaju te iste dužnosti uz obradu neželjenih trgovačkih naloga. Međutim, obično im nije dopušteno davati savjete o ulaganju.

Taj posao nadilazi puke klerikalne dužnosti. Registrirani posrednici za prodaju posrednika mogu biti presudni za održavanje zadovoljstva i zadovoljstva klijenata te za olakšavanje opterećenja brokera za koje rade kroz organizaciju i vođenje evidencije. To je često početna pozicija za početak, ali može se brzo proširiti zbog vrhunskih performansi.

Plaća posrednika za prodaju prodavača

Naknada je vrlo promjenjiva, ovisno o tvrtki i veličini i profitabilnosti knjige poslovnih financijskih savjetnika. Registrirani prodajni pomoćnici teže zarađuju na višem kraju ovog raspona. Američki zavod za statistiku rada (BLS) ne navodi podatke o plaćama posebno za prodajne pomoćnike brokera, ali pokazuje da su prihodi za brokerske službenike u 2018. godini općenito bili:

Srednja godišnja plaća: 51.400 USD (24.71 USD / sat)
Top 10% godišnje plaće: Više od 76.550 USD (36.81 USD / sat)
Donja 10% godišnje plaće: Manje od 34 670 USD (16,67 USD / sat)

U stalnom pokušaju smanjenja troškova, mnoge tvrtke za posredovanje i upravljanje bogatstvom prešle su na sustav u kojem se plaćanje prodajnih pomoćnika oduzima od plaće financijskih savjetnika. Ti pomoćnici službeno su zaposlenici tvrtke, ali firma se zapravo oslobodila mnogih, ako ne i svih svojih troškova nadoknade.

Obrazovanje, obuka i certifikacija

Oni koji traže karijeru kao prodajni pomoćnici brokera u idealnom bi slučaju trebali imati visoku stručnu spremu, a registrirani pomoćnici podliježu zahtjevima testiranja.

Obrazovanje: Ova se kategorija posla smatrala pogodnom za maturante u prethodnim godinama, ali danas se obično traži stupanj prvostupnika. Kursevi iz financija, računovodstva ili ekonomije korisni su, iako nisu potrebni.
potvrda: Nisu potrebne posebne potvrde osim registriranih prodajnih pomoćnika. Ljudi u ovoj potkategoriji mogu prihvatiti i obrađivati neželjene naloge za trgovanje vrijednosnim papirima koje klijenti izdaju u potpunosti na vlastitu inicijativu.
Testiranje: Registrirani prodajni pomoćnici moraju najmanje položiti ispit serije 11 koji nudi FINRA i ispunjavati trajne uvjete obrazovanja. Veće tvrtke za vrijednosne papire mogu zahtijevati mnogo strože kvalifikacije, poput polaganja istih ispita serija 7 i serije 66 koji su dio certifikacije i obuke financijskih savjetnika.

Vještine i kompetencije posrednika za prodaju posrednika

Oni koji traže karijeru kao prodajni pomoćnici brokera trebali bi imati nekoliko kvaliteta i vještina za uspjeh:

Međuljudske vještine: Redovito ćete se baviti klijentima i firmama. Morat ćete dobro komunicirati s njima, ponekad pod pritiskom.
Vještine za obavljanje više zadataka: Nećete moći zaustaviti telefon i klijente dok se brinete za druge hitne zadatke.
razlikovanje: Ovaj posao može uključivati otklanjanje problema, kada treba znati kako djelovati, a kada ne raditi u najboljem interesu tvrtke i klijenata.
Vještine pisanja: Vjerojatno ćete biti pozvani u jasnom, sažetom pisanom obliku dostaviti podatke svom financijskom savjetniku.

Izgledi za posao

Američki zavod za statistiku rada predviđa da će se rast poslova administrativnih pomoćnika, općenito, smanjiti za oko 7% do 2026. To je daleko ispod prosjeka za sva zanimanja, a trend je, dijelom, posljedica preuzimanja tehnologije mnogi zadaci koje su pomoćnici povijesno obavljali. No, to možda nije slučaj s prodajnim pomoćnicima brokera, jer velik dio njihovog posla uključuje praktičnu interakciju s klijentima.

Međutim, praksa plaćanja pomoćnika na plaći financijskih savjetnika može imati negativan učinak na ovo zanimanje. To će smanjiti broj radnih mjesta i platiti potencijal za prodajne pomoćnike. Samo najuspješniji financijski savjetnici zarađuju dovoljno za preuzimanje prodajnog asistenta ili za isplatu konkurentne plaće.

Radno okruženje

Ovo je posao uglavnom za stolom, ali od prodajnih pomoćnika se često očekuje da prisustvuju događajima u kojima se klijenti zabavljaju.

Radni raspored

Radni tjedan od 40 sati ili nešto slično tipično je za prodajnog pomoćnika. Unatoč tome, postoje naporna razdoblja u kojima rad traje i izvan ovih sati, poput za vrijeme nemirnih tržišta.